说到理财规划、投资顾问，你下意识的反应可能是：又要推销我什么产品？佣金的收费模式与用户核心利益之间的根本矛盾，使我难以对从业者产生信任，直到我看到今天要聊的这个细分职业：不以佣金模式收费的独立顾问，反而能做到旁观者清。今天的嘉宾Jim就是这样一位从业者，我不想剧透太多，但有个感想极为突出：

不会心理按摩的理财规划师，不是一个好的财富教练

在我看来这种不依赖卖产品、比较健康的理财规划模式也后也许会越来越多，希望能给在寻找职业道路、或理财之路才刚开始的大家一些启发！

- 广而告之 -

大家好，目前螺旋下降每集的制作都由我独自完成，从约嘉宾到录制，从后期到发布，至少需要10小时。

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- 聊天的人 -

嘉宾：Jim Pan，来自台湾的CFP (Certified Financial Planner)

主播：子安

- 时间轴 -

00:39 当我翻遍从业名单，只有一人说中文

02:25 和银行的理财顾问、基金的投资顾问有什么差别

08:48 不管资产涨多少，只要没有真正使用，不会对生活有任何影响

11:40 录制当天恰逢股市大跌，怎么给客户心理按摩

19:55 光凭问卷，没有经历过，是无法评估真实风险承受能力的

29:03 不碰你的钱，安放你的心

33:05 不管理资产，客户不按计划来怎么办

37:01 主播开始杞人忧天：岂不是计划做的越好，客户溜得越快

45:00 客群画像，为何中文市场的普及度不高

54:48 工作的本质会不会和佣金模式从业者起冲突

58:22 投资之外，现金流、税务、风险、传承..

1:07:19 什么契机开始从事 advice-only 模式

1:15:22 理财规划如何用AI

- 播客简介 -

主播的碎碎念：即兴胶囊

小红书“螺旋下降的子安”，分享生活

微信公众号“子安的塔”，记录创作